基金的贖回介紹與了解
admin
1．贖回方式
基金采用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算，計算公式如下：贖回總額＝贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值
贖回費用＝贖回總額×贖回費率
贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費用，四舍五入保留到小數(shù)點后兩位，四舍五入部分代表的資產(chǎn)歸基金所有。
2．巨額贖回的處理
針對一些大的基金投資者，如果一次贖回的份額很大，有可能構(gòu)成巨額贖回。當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分順延贖回，也就是說，如果是巨額贖回，有可能會被順延。• 全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
• 部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請有困難或認(rèn)為支付投資者的贖回申請可能會對基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng) 日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10％的前提下，對其余贖回申請延期予以辦理。對于單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占當(dāng)日申請贖回總份額的比例，確定該單個基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請時選擇將當(dāng)日未獲辦理部分予以撤銷外，延遲至下一個開放日辦理，贖回價格為下一個開放日的價格。依照上述規(guī)定轉(zhuǎn)入下一個開放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并以此類推，直到全部贖回為止。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
